El Rol del Asesor Financiero
Cuando una persona se encuentra envuelta en un problema legal, lo primero que hace es consultar con su abogado. Cuando no se siente bien, llama a su médico. Sin embargo, cuando busca resguardar su capital de la inflación o quiere obtener una renta extra, lo hace, generalmente, por cuenta propia, causando que los resultados no sean los deseados si no está calificado o no posee los conocimientos suficientes. Para quienes se encuentran en esta situación, a continuación detallaremos que es un asesor financiero y cuales son sus funciones.
Qué es un asesor financiero
El asesor financiero es un profesional de las finanzas encargado de asesorar, enseñar y advertir sobre los diferentes instrumentos de inversión que existen en el mercado, sus riesgos y beneficios y ayudar al inversor a manejar sus finanzas personales para que pueda cumplir sus metas económicas. En Argentina, para ser asesor financiero, uno debe contar con la matricula de “Idóneo en Mercado de Capitales” expedida por la Comisión Nacional de Valores. Tras conseguirla, hay que inscribirse en el registro público como Agente Productor y estar asociado a una o más ALyCs (Agente de Liquidación y Compensación).
“El rol del asesor financiero es tratar de educar lo máximo posible la inversor o potencial inversor, porque hay mucho desconocimiento de lo que es el mercado en Argentina”
Si bien no existe una carrera específica que capitalice al usuario para poder convertirse en asesor financiero, las pertenecientes a ciencias económicas como administración de empresas, finanzas, contador público, economía y demás ayudan.
Funciones de un asesor financiero
El rol del asesor financiero es tratar de educar lo máximo posible al inversor o potencial inversor, porque hay mucho desconocimiento de lo que es el mercado en Argentina, y después brindarle todas las alternativas posibles y que, en base al perfil de riesgo que tenga, opte por armar su cartera.
Por otro lado, no todas las funciones del asesor se basan en la parte más entretenida del mercado. En relación a las tareas más burocráticas, el asesor intenta solucionar muchos temas administrativos como problemas con las cuentas, con el dinero, con documentación, con la plataforma, entre otras funciones, siempre intentando dar una mano al cliente.
A pesar de que un asesor financiero es fundamental para planear las finanzas personales y proyectar escenarios económicos, el inversor también tiene que saber cómo funcionan las plataformas de inversiones, ya que los asesores no tienen permitido administrar cuentas.
Por suerte, al tener una cuenta comitente en una sociedad de bolsa, el costo de contar con un asesor financiero es cero, ya que se encuentra incluido en las comisiones.
Si te interesa invertir en los ALyCs con los cuales tenemos convenio y ser asesorado por nuestro Agente Productor, contacta con nosotros en el siguiente link o bien completa el formulario y nos comunicamos con vos.
